Naše služby
Chceš spát v klidu, nebo budeš v důchodu počítat každou korunu? My ti poradíme, jak si na penzion správně naspořit. Nebudeme ti vykecávat, že máme magické řešení — máme ale systém. Věříme, že každý zaslouží důchod bez stresu. Pojď si říct, jak na to.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Nejdřív je potřeba vědět, kde stojíš. Podíváme se na tvoje příjmy, výdaje, úspory a dlhy. Bez cukrování. Sometimes stvari vypadají hůř, než jsou — nebo naopak. Zjistíme, co máš a co ti chybí k tomu, aby ses měl v důchodu dobře.
- Detailní rozbor běžných výdajů
- Přehled všech tvých aktiv a pasiv
- Srovnění se statistikou tvé věkové skupiny
- Personalizovaný report s konkrétními čísly
Služba 1
Kolik peněz potřebuješ měsíčně? Abychom to věděli, musíme si sednout a promluvit si o tom, jak chceš žít. V luxusu? Střídmě? S dvěma dovolenými ročně? Potom vypočítáme přesnou částku, kterou musíš mít naspořenou. A ano, inflace se v tom počítá.
- Individuální kalkulátor důchodového stylu
- Projekce inflace na 30 let dopředu
- Výpočet chybějící částky do cíle
- Scenáře pro různé varianty života
Služba 3
Peníze na účtu se sami nemnožit nebudou. Podíváme se, kam s nimi jít. Akcie, fondy, nemovitosti, nebo staré dobré spořitelny? Všechno má svůj smysl. Vytvoříme ti plán, který sedí právě tobě — ne nějakému průměrnému klientovi.
- Volba vhodných investičních nástrojů
- Doporučení konkrétních fondů a produktů
- Strategie diverzifikace tvého portfolia
- Plán příspěvků přizpůsobený tvému rozpočtu
Služba 2
Státem hrazené pojištění je OK, ale není to všechno. Ukazujeme ti, co ti právě teď nechybí a co přidat. A pak — jak to vše zladit dohromady. Aby ti nemusel pracovat nikdo jiný než systém.
- Přehled dostupných státních důchodových systémů
- Doporučení dodatečného soukromého pojištění
- Optimalizace příspěvků na sociální pojištění
- Zajištění proti invaliditě a zdravotnickým výdajům
Služba 1
Daně ti sníží příjemy. To je fakt. Ale nemusí ti je snížit víc, než je nutné. Pokud si je naplánuješ chytře, ušetří si tisíce. A v důchodu? To se počítá ještě víc. Pojď si říct, jak na to.
- Analýza daňových úlev a výhod
- Optimalizace spořících produktů s daňovým bonusem
- Plán pro snížení daňové zátěže v důchodu
- Poradenství pro dědictví a majetek
Služba 3
Svět se mění, tvůj plán by měl také. Každý rok si sadneme a podíváme se, jak jdete. Pracuje tvůj plán? Nebo se věci posunuly a je čas změnit směr? Máme na to čas a chuť.
- Roční kontrolní schůzky a analýzy
- Úpravy plánu podle změn v legislativě
- Rebalancování portfolia při potřebě
- Telefonní porada bez omezení
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás